Forward Valutar Standard
Soluția ideală de acoperire a riscului valutar pentru companiile care cunosc data exactă a plății sau a încasării.
Cel mai avantajos preț – Forward Valutar Standard (FVS)
Știți exact când veți efectua sau primi o plată internațională? Forward-ul Valutar Standard (FVS) vă permite să fixați cursul de schimb în avans și să beneficiați de un curs mai avantajos decât în cazul soluțiilor de acoperire valutară care oferă o flexibilitate mai mare. Dumneavoastră cunoașteți data exactă a plăților sau încasărilor, iar noi vă oferim, prin FVS, cel mai competitiv curs dintre toate tipurile de produse forward disponibile.
Vă vom contacta și vă vom propune cea mai potrivită soluție de acoperire a riscului valutar, adaptată fluxului de numerar și nevoilor specifice ale companiei dumneavoastră, astfel încât să răspundă cât mai bine obiectivelor afacerii.
Comparație între acoperirea valutară standard și acoperirea valutară de amortizare
| Forward Valutar Standard (FVS) | Forward Valutar de Amortizare (FVA) | |
|---|---|---|
| Data încheierii operațiunii de acoperire valutară | 1 iulie | 1 iulie |
| Suma acoperită | 100 000 EUR | 100 000 EUR |
| Cursul de schimb garantat | 5,19 EURRON | 5,20 EURRON |
| Decontare | 30 septembrie | Oricând în perioada 1 iulie – 30 septembrie |
Situații tipice în care Forward-ul Valutar Standard (FVS) este alegerea potrivită
Cunoașteți data exactă a plății sau a încasării facturilor
Facturile și plățile sunt efectuate în mod regulat, iar dumneavoastră puteți stabili cu precizie data conversiei valutare
Doriți să beneficiați de cel mai avantajos curs dintre toate tipurile de contracte forward
Pentru fiecare contract sau factură preferați o operațiune forward separată, la cel mai bun curs disponibil
Aveți nevoie să protejați atât marja comercială, cât și fluxul de numerar
Puteți planifica cu precizie decontarea fiecărei operațiuni forward și urmăriți obținerea celui mai avantajos curs de schimb.
Recomandarea Citfin: Utilizarea unei strategii de tip 1:1 are atât avantaje, cât și aspecte care trebuie luate în considerare. Dacă alegeți să acoperiți fiecare contract comercial printr-o serie de Forward-uri Valutare Standard (FVS), este important ca data și valoarea decontării finale să fie estimate cât mai precis. Principalul avantaj al acestui tip de forward este posibilitatea obținerii unui curs de schimb mai avantajos.
Cum funcționează în practică Forward-ul Valutar Standard (FVS):
| Obținerea comenzii | 1 iulie |
| Încheierea unui FVS | 1 iulie |
| Curs de schimb garantat | 5,20 EURRON |
| Suma acoperită | 100 000 EUR |
| Data decontării | 30 septembrie |
| Decontare | 100.000 EUR, 5,20 EURRON |
1) Contract comercial – La 1 iulie, compania dumneavoastră încheie o tranzacție cu un partener din Germania. Știți că acesta respectă termenele de plată, astfel încât vă puteți baza pe faptul că suma în euro va fi încasată la sfârșitul lunii septembrie. Evoluția viitoare a cursului de schimb este incertă, iar la cursul actual obțineți marja comercială pe care o aveți în vedere. Forward-ul Valutar Standard (FVS) elimină acest risc valutar și vă oferă certitudinea cursului de schimb pentru data stabilită.
2) Încheierea contractului – Împreună cu Citfin, încheiați un Forward Valutar Standard (FVS) și fixați în avans cursul de schimb pentru conversia valutară viitoare. Din acest moment, știți exact la ce curs veți schimba euro, indiferent de evoluția ulterioară a pieței. Astfel, beneficiați de predictibilitate și vă protejați marja împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale cursului de schimb.
3) Decontare – Întreaga sumă în euro este încasată de la partenerul din Germania la sfârșitul lunii septembrie, exact conform estimărilor. Chiar dacă fondurile ajung în cont cu câteva zile mai devreme, puteți aștepta până la data de 30 septembrie pentru efectuarea conversiei valutare și astfel beneficiați de cursul de schimb fixat în cadrul Forward-ului Valutar Standard (FVS).
4) Prelungire – Dacă termenele de plată se modifică și nu puteți deconta la data de 30 septembrie o parte sau întreaga sumă în euro, nu este nicio problemă. Putem încheia împreună un swap valutar, prin care operațiunea este transferată către o nouă dată de decontare. Astfel, vă păstrați acoperirea riscului valutar și flexibilitatea necesară pentru a vă adapta la evoluția reală a fluxurilor financiare.
FVS este soluția ideală pentru companiile care își pot planifica cu precizie termenele de plată și care, datorită unor parteneri comerciali de încredere sau unei poziții solide de lichiditate, pot aștepta până la scadența forward-ului pentru efectuarea conversiei valutare.
Avantajele Forward-ului Valutar Standard (FVS) pentru exportatori și importatori
O singură operațiune de acoperire valutară pentru un contract comercial și un singur curs de schimb
În schimbul unei date de decontare clar stabilite, beneficiați de cel mai avantajos curs
Dacă plățile se amână, situația poate fi gestionată printr-un swap valutar
Planificare precisă a fluxului de numerar și protecție a marjei și profitului
Volatilitatea cursului de schimb nu mai reprezintă un risc pentru compania dumneavoastră
Știți încă de astăzi la ce curs veți efectua schimbul valutar în viitor
Prima operațiune de acoperire a riscului valutar? Iată ce este important să știți.
Încheierea unei operațiuni de acoperire a riscului valutar este mai simplă decât ați putea crede. Multe companii presupun că hedgingul valutar implică procese complicate, multă birocrație sau produse financiare greu de înțeles. În realitate, scopul este exact opusul: să ofere companiei mai multă predictibilitate, stabilitate și control asupra plăților și încasărilor viitoare.
Contractul-cadru este necesar pentru încheierea tranzacțiilor la termen. Echipa Citfin vă va ghida pe tot parcursul procesului și vă va ajuta cu toate formalitățile și setările necesare.
Codul LEI (Legal Entity Identifier) – Reglementările europene impun deținerea unui cod LEI pentru utilizarea instrumentelor de acoperire a riscului valutar. Dacă nu aveți încă un astfel de cod, Citfin vă poate sprijini în obținerea lui și vă poate ghida pe parcursul întregului proces.
Dealerul dumneavoastră dedicat vă sprijină în gestionarea aspectelor concrete ale activității companiei: evoluția cursurilor de schimb, utilizarea instrumentelor de acoperire valutară, eventualele prelungiri ale scadențelor și configurarea optimă a strategiei de hedging. Nu este vorba doar despre o tranzacție punctuală, ci despre gestionarea pe termen lung a riscului valutar și despre protejarea stabilității financiare a companiei.
Fiecare companie are nevoi diferite. Dacă Forward-ul Valutar Standard (FVS) nu este soluția potrivită pentru dumneavoastră și aveți nevoie de un alt tip de acoperire valutară, de o opțiune valutară sau de o strategie cu opțiuni, există alternative disponibile. Fiecare companie funcționează diferit. Unele au nevoie de o dată exactă de decontare, în timp ce altele pun accent pe flexibilitate maximă.
Informații importante privind riscurile. Riscurile sunt legate în principal de evoluția viitoare a pieței și de obligația de a deconta tranzacția la data convenită. Înainte de încheierea unui Forward Valutar Standard (FVS), vă vom explica în detaliu caracteristicile produsului, modul său de funcționare și riscurile asociate, astfel încât să puteți lua o decizie informată.
Nu sunteți sigur ce tip de Forward este cel mai potrivit pentru
compania dumneavoastră?
Lăsați-ne datele de contact sau sunați direct un specialist Citfin.
În cadrul unei scurte consultații, vom analiza nevoile companiei și
vom stabili dacă soluția
potrivită este un Forward Valutar Standard, un Forward Valutar cu
Amortizare (FVA)
sau un alt instrument de acoperire a riscului valutar.
Tel.: +420 234 092 075
email: nicolae.sarbu@citfin.cz
FAQ – Întrebări frecvente
Ce este Forward-ul Valutar Standard (FVS)?
Forward-ul Valutar Standard (FVS) este un instrument de acoperire a riscului valutar care permite companiilor să fixeze în avans cursul de schimb pentru o plată sau o încasare viitoare la o dată exactă. Astfel, compania știe din timp la ce curs va efectua conversia valutară și se protejează împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale pieței. FVS este potrivit în special pentru firmele care cunosc cu precizie data și valoarea viitoarelor plăți sau încasări în valută.
FVS este soluția ideală pentru exportatori și importatori care cunosc data exactă a unei plăți sau a unei încasări viitoare în valută. Este utilizat cel mai frecvent de companiile care au termene de scadență clar stabilite pentru facturi sau contracte comerciale și doresc să elimine incertitudinea legată de evoluția cursului de schimb.
Forward-ul Valutar Standard (FVS) este destinat unei decontări unice la o dată exactă, stabilită în avans. În schimb, Forward-ul Valutar de Amortizare (FVA) permite utilizarea treptată a volumului acoperit pe parcursul unei perioade convenite, oferind astfel o flexibilitate mai mare în gestionarea plăților și încasărilor internaționale.
Un contract Forward protejează compania împotriva evoluțiilor nefavorabile ale cursului de schimb, contribuie la stabilizarea marjelor comerciale, facilitează planificarea fluxului de numerar și permite estimarea mai precisă a costurilor sau veniturilor viitoare generate de activitatea de comerț internațional. Astfel, compania beneficiază de o mai mare predictibilitate financiară și de un control mai bun asupra riscului valutar.
Da. Forward-ul Valutar Standard (FVS) poate fi încheiat pentru majoritatea valutelor tranzacționate la nivel internațional. Cel mai frecvent, companiile își acoperă expunerea pentru perechi valutare precum EURRON, USDRON, GBPRON, PLNRON sau HUFRON, dar sunt disponibile și numeroase alte valute și combinații valutare, în funcție de nevoile specifice ale companiei.
Un contract Forward este conceput pentru eliminarea riscului valutar, nu pentru specularea evoluției viitoare a pieței. Prin utilizarea unui Forward, beneficiați de certitudinea unui curs de schimb stabilit în avans, ceea ce vă permite să planificați mai eficient activitatea companiei și să protejați profitabilitatea tranzacțiilor comerciale, indiferent de fluctuațiile ulterioare ale pieței valutare.
Dacă desfășurați în mod regulat activități comerciale internaționale, efectuați sau primiți plăți în valută și doriți să vă protejați marjele comerciale împotriva fluctuațiilor cursului de schimb, acoperirea riscului valutar poate fi o soluție potrivită pentru compania dumneavoastră. Cea mai adecvată strategie de hedging este stabilită întotdeauna în funcție de situația concretă a firmei, iar un specialist vă poate recomanda soluția optimă pe baza fluxurilor financiare, a modelului de afaceri și a obiectivelor companiei.
Urmăriți-ne
